7月25日，证监会网站发布对于简化办理已故投资者小额遗产秉承设施的见告。

此前，要思秉承已故投资者的股票、基金等投资性财富，需要提交由公证机构出具的秉承公文凭。如今，奉陪上述见告的出台，若是遗产金额在5万元以内，无需办理公证，第一规定秉承东说念主、公证遗嘱笃定的秉承东说念主或受遗赠东说念主可凭借去世讲明、有用支属关系讲明等材料即可径直手理。

以下为见告全文：

证监办发〔2025〕89号

中国证监会各监管局，中国证券登记结算有限株连公司，中国证券业协会，中国证券投资基金业协会：

为践行金融为民理念，进一步优化金融工作，便利投资者遗产秉承业务办理，字据《中华东说念主民共和国民法典》《中华东说念主民共和国证券法》《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《证券经纪业务科罚方针》等法律律例及部门规章，现就简化办理已故投资者小额遗产秉承设施关连事项见告如下：

一、合适条款的已故投资者的秉承东说念主，向证券公司、公募基金科罚东说念主、基金销售机构苦求秉承已故投资者的小额遗产，关连机构不错按照本见告公法办理。

二、适用本见告公法办理已故投资者小额遗产秉承业务的，应当同期合适下列条款：

（一）已故投资者和苦求东说念主均应为境内当然东说念主，且苦求东说念主为已故投资者的妻子、子女、父母，或者公证遗嘱指定的秉承东说念主、受遗赠东说念主。

（二）已故投资者在团结证券公司开立的账户项下的沿途净财富（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管居品）推敲不卓越5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结利息）。净财富余额以苦求当日的查询遵循为准。

（三）已故投资者捏有的由团结公募基金科罚东说念主科罚的公募基金等资管居品，或在团结基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管居品不卓越5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结转收益）。财富余额以苦求当日的查询遵循为准。

（四）苦求东说念主向证券公司苦求办理小额遗产秉承的，应面前去已故投资者开户证券公司的营业处所进行现场办理。苦求东说念主向公募基金科罚东说念主、基金销售机构苦求办理小额遗产秉承的，应当按照关连机构要求办理。

三、苦求东说念操纵理小额遗产秉承，应向证券公司、公募基金科罚东说念主、基金销售机构提交以下材料：

（一）去世讲明等大约讲明投资者已身死的材料；

（二）苦求东说念主为第一顺位秉承东说念主的，应当提供住户户口簿、娶妻证、出身讲明等支属关系讲明材料；苦求东说念主为公证遗嘱指定的秉承东说念主、受遗赠东说念主的，应当提供已故投资者的公证遗嘱。

（三）苦求东说念主的有用身份讲明文献；

（四）苦求东说念主亲笔签名的快乐书（参考样本附后）。

四、经受苦求的机构应当对苦求东说念主提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理严慎义务。

五、经审查证明合适业务办理条款的，证券公司不错依苦求东说念主苦求办理已故投资者的账户商业密码重置，由苦求东说念主卖出或赎回账户财富。因证券停牌、金融居品未到期等客不雅原因无法卖出的、无法赎回的，苦求东说念主可苦求办理证券非商业过户。

六、经审查证明合适业务办理条款的，公募基金科罚东说念主或基金销售机构不错依苦求东说念主苦求，办理或提请关连份额登记机构办理已故投资者账户中资管居品的非商业过户。

七、苦求东说念主应当与其他秉承东说念主自行协商完成小额遗产分割，不得因该秉承事项再次苦求办理非商业过户。

八、业务办理完成后，已故投资者资金账户、证券账户、居品账户无余额/份额的，证券公司、公募基金科罚东说念主应当字据公法刊出关连账户。

九、存在以下情形的，经受苦求的机构有权拒却为苦求东说念操纵理小额遗产秉承，并作念好解释说明：

（一）已故投资者账户因司法冻结等原因受到为止的；

（二）秉承东说念主之间对已故投资者遗产分拨存在纠纷的；

（三）经受苦求的机构评估觉得办理关连业务存在风险的。

十、苦求东说念主掩藏实在情况，通过提交虚假材料、作出虚假快乐等形势冒领遗产，涉嫌坐法的，经受苦求的机构应当将关连陈迹打法司法机关。

十一、经受苦求的机构应当加强对已故投资者小额遗产秉承业务的里面边界，制定例范的业务经由和操作尺度，妥善支捏客户信息和商业尊府。加大对分支机构及业务东说念主员的培训力度，作念恋战略宣传，切实加强和改良工作，便利苦求东说念操纵理业务。

十二、对于由适用本见告办理的小额遗产秉承业务引起的投诉、经济耗损，业务办理东说念主员尽到合理严慎义务的，可免于承担相应株连。

十三、中国结算、证券业协会、基金业协会应当区分规范已故投资者小额遗产非商业过户、资金索求关连业务要求，互助作念好关连战略打算和工作。

十四、字据经济社会发展情况，中国证监会不错出动第二条公法的小额遗产金额尺度。

十五、本见告不适用于波及境外个东说念主的遗产秉承事项。

境外个东说念主包括捏港澳住户往来内地通行证、台湾住户往来大陆通行证、港澳台住户居住证、港澳台住户身份证或其他有用旅行证件的港澳台同族，捏外籍护照或异邦东说念主耐久居留证的异邦公民，以及捏中国护照及境外耐久居留证件的假寓国际的中国公民。

十六、各证监局应当实时将本见告关连要求转发辖区证券公司、公募基金科罚东说念主、基金销售机构。各证监局、中国结算、证券业协会、基金业协会在施行中碰到新情况、新问题及紧要事项的，应当实时证明我会机构司。

本见告自2025年7月25日起实施。

附件：快乐书参考样本

中国证监会办公厅

2025年7月21日开yun体育网